“Cảnh báo rủi ro pháp lý từ các hợp đồng kỳ nghỉ: Gần 200 bị can bị khởi tố, hơn 612 tỷ đồng bị chiếm đoạt”.

Mới đây, Công an TP.HCM đã khởi tố 11 vụ án, khởi tố gần 200 bị can là lãnh đạo và nhân viên của nhiều doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực du lịch, nghỉ dưỡng về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Theo thông tin ban đầu, cơ quan điều tra đã thu giữ 5.563 hợp đồng và xác định số tiền bị chiếm đoạt lên đến hơn 612 tỷ đồng.

Nguồn ảnh: Công an TP.HCM

Theo kết quả điều tra, các đối tượng đã lợi dụng mô hình kinh doanh du lịch, sở hữu kỳ nghỉ (timeshare) để tiếp cận khách hàng thông qua các chương trình tri ân, tặng quà, du lịch miễn phí hoặc giới thiệu các gói nghỉ dưỡng cao cấp. Tại các buổi tư vấn, khách hàng được quảng bá về khả năng sinh lời hấp dẫn, cam kết hoàn vốn, hỗ trợ chuyển nhượng hoặc mua lại hợp đồng với mức lợi nhuận cao.

Đáng chú ý, sau khi khách hàng ký kết hợp đồng và nộp tiền, các đối tượng tiếp tục yêu cầu đóng thêm nhiều khoản phí khác nhau như phí chuyển nhượng, phí thủ tục, phí nâng cấp gói dịch vụ hoặc các khoản phí phát sinh khác. Nhiều người tiếp tục nộp tiền với hy vọng nhận được lợi nhuận như cam kết nhưng cuối cùng không thể thu hồi khoản tiền đã bỏ ra.

 Dưới góc độ pháp lý, hành vi sử dụng các thông tin gian dối về khả năng sinh lời, cam kết hoàn vốn hoặc đưa ra những thông tin không đúng sự thật nhằm làm cho khách hàng tin tưởng giao tài sản có thể là dấu hiệu của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 của Bộ luật Hình sự. Tuy nhiên, việc xác định trách nhiệm hình sự cụ thể vẫn phải căn cứ vào kết quả điều tra và kết luận của cơ quan có thẩm quyền.

Từ vụ việc trên, người dân cần đặc biệt lưu ý một số dấu hiệu có thể tiềm ẩn rủi ro pháp lý:

• Cam kết lợi nhuận cao, ổn định và gần như không có rủi ro.
• Tổ chức các sự kiện tri ân, tặng quà có giá trị nhằm thu hút khách hàng đến tham gia tư vấn.
• Thúc ép khách hàng ký hợp đồng ngay trong ngày hoặc trong thời gian ngắn.
• Yêu cầu thanh toán nhiều khoản phí phát sinh ngoài nội dung ban đầu.
• Khuyến khích khách hàng vay vốn để tham gia đầu tư hoặc mua gói dịch vụ.
• Không cung cấp đầy đủ thông tin về quyền, nghĩa vụ và cơ chế hoàn tiền trong hợp đồng.

Khuyến nghị pháp lý dành cho người dân

Trước khi ký kết bất kỳ hợp đồng kỳ nghỉ hoặc hợp đồng đầu tư nào, người dân nên:

• Tìm hiểu kỹ thông tin pháp lý và năng lực hoạt động của doanh nghiệp.
• Đọc kỹ các điều khoản hợp đồng, đặc biệt là quy định về thanh lý, chuyển nhượng, hoàn tiền và trách nhiệm của các bên.
• Không tin tưởng tuyệt đối vào các cam kết lợi nhuận bất thường.
• Tham khảo ý kiến luật sư hoặc chuyên gia pháp lý đối với các giao dịch có giá trị lớn.
• Kịp thời trình báo cơ quan công an khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc có nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản.

Góc nhìn pháp lý

Từ vụ việc trên có thể thấy, các đối tượng lừa đảo ngày càng lợi dụng mô hình kinh doanh hợp pháp để che giấu hành vi phạm tội. Thay vì sử dụng các phương thức lừa đảo truyền thống, các đối tượng xây dựng hệ thống doanh nghiệp, văn phòng, nhân sự và quy trình tư vấn chuyên nghiệp nhằm tạo niềm tin cho khách hàng. Điều này khiến nhiều người lầm tưởng đây là hoạt động đầu tư hoặc kinh doanh hợp pháp.

Do đó, trước khi ký kết các hợp đồng liên quan đến đầu tư, sở hữu kỳ nghỉ hoặc các chương trình cam kết lợi nhuận, người dân cần kiểm tra kỹ tính pháp lý của doanh nghiệp, nội dung hợp đồng và tính khả thi của các cam kết được đưa ra. Trong bối cảnh các phương thức lừa đảo ngày càng tinh vi và được ngụy trang dưới nhiều hình thức kinh doanh hợp pháp, việc chủ động tìm hiểu thông tin và tham khảo ý kiến luật sư trước khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn là giải pháp cần thiết để hạn chế rủi ro và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của mình.

Trước những rủi ro pháp lý ngày càng gia tăng trong các giao dịch dân sự, đầu tư và thương mại, việc tham khảo ý kiến luật sư ngay từ giai đoạn đầu không chỉ giúp nhận diện và phòng ngừa các nguy cơ tiềm ẩn mà còn góp phần bảo vệ hiệu quả quyền và lợi ích hợp pháp của các bên, hạn chế phát sinh tranh chấp và những thiệt hại không đáng có.